1. Analyse
Darstellung des Vermögens
Kennen Sie die Struktur Ihres Vermögens?
Ja
Nein
Haben Sie die wesentlichen Strukturen schriftlich definiert?
Ja
Nein
Ist Ihnen die strategische Positionierung Ihres Depots bekannt?
Ja
Nein
Risikoprofil
Ist Ihr Deckungsgrad über 100%?
Ja
Nein
Besitzt Ihre Personalvorsorgeeinrichtung Schwankungsreserven?
Ja
Nein
Ist der Stiftungsrat bereit, gewisse Risiken bei den Anlagen einzugehen?
Ja
Nein
Ist die Risikobereitschaft im Anlagereglement verankert?
Ja
Nein
2. Research
Zeit
Besitzen Sie genügend Zeit, um sich über die Entwicklung des wirtschaftlichen Umfeldes und der Finanzmärkte zu informieren?
Ja
Nein
Infrastruktur
Fühlen Sie sich wohl mit der Infrastruktur, welche für die Beschaffung der notwendigen Informationen vorhanden ist?
Ja
Nein
Erwartungen
Bilden Sie aufgrund der Analyse des wirtschaftlichen Umfeldes und der Finanzmärkte aussagekräftige Erwartungen für die Zukunft?
Ja
Nein
Szenarien
Stellen Sie die verschiedenen Erwartungen zu einem verständlichen Szenarium zusammen?
Ja
Nein
Bilden Sie mehrere Szenarien?
Ja
Nein
Ordnen Sie den verschiedenen Szenarien Wahrscheinlichkeiten zu bzw. gewichten Sie die verschiedenen Szenarien?
Ja
Nein
Sind Sie sich im Klaren, welche Auswirkung die verschiedenen Szenarien auf Ihr Depot haben?
Ja
Nein
Konsequenzen
Leiten Sie aus dem Durchspielen der Szenarien konkrete Konsequenzen für Ihr Depot ab?
Ja
Nein
Änderung des Umfeldes
Bestehen Regeln, wann die Erwartungen und Szenarien neu festgelegt werden müssen?
Ja
Nein
3. Planung
Organisation
Besteht eine klare Zuständigkeitsordnung für die Anlageplanung?
Ja
Nein
Wissen Sie, wer für die Anlageziele und für die Anlagepolitik zuständig ist?
Ja
Nein
Wissen Sie, wer für die Anlagestrategie zuständig ist?
Ja
Nein
Szenarien
Berücksichtigen Sie bei der Anlageplanung die Konsequenzen, welche Sie bei der Bildung der Szenarien abgeleitet haben?
Ja
Nein
Anlageziele
Sind die Anlageziele schriftlich definiert?
Ja
Nein
Berücksichtigen die Anlageziele auch Risikoüberlegungen?
Ja
Nein
Anlagepolitik
Hat der Stiftungsrat eine Anlagepolitik festgelegt?
Ja
Nein
Anlagehorizont
Äussert sich die Anlagepolitik zum Zeithorizont?
Ja
Nein
Anlagestrategie
Ist die Anlagepolitik in eine Anlagestrategie übersetzt worden?
Ja
Nein
Benchmark
Ist die Anlagestrategie in eine Benchmark übersetzt worden?
Ja
Nein
4. Umsetzung
Organisation
Besteht eine klare Zuständigkeitsordnung für die Umsetzung der Anlageentscheidungen?
Ja
Nein
Infrastruktur
Steht Ihnen für eine korrekte Umsetzung der Anlageentscheidungen die notwendige Infrastruktur zur Verfügung?
Ja
Nein
Szenarien
Berücksichtigen Sie bei der Umsetzung die Konsequenzen, welche Sie bei der Bildung der Szenarien abgeleitet haben?
Ja
Nein
Informationsfluss
Haben Sie das Gefühl, regelmässig über die massgeblichen Veränderungen des Umfeldes und des Depots informiert zu sein?
Ja
Nein
Anlageinstrumente
Stehen klare Richtlinien für die Auswahl der Anlageinstrumente zur Verfügung?
Ja
Nein
Werden auch moderne Anlageinstrumente wie z.B. Strukturierte Produkte eingesetzt?
Ja
Nein
Überwachung
Haben Sie klare Richtlinien, mit welchen Sie die Entwicklung des Depots überwachen?
Ja
Nein
Haben Sie klare Vorstellungen darüber, was Sie zu tun haben, wenn sich das Umfeld negativ entwickelt?
Ja
Nein
Besitzen Sie Interventionslevels mit klaren Verhaltensrichtlinien?
Ja
Nein
Umgang mit Verlustpositionen
Sind Sie bereit, Verlustpositionen zu veräussern?
Ja
Nein
Portfolio-Insurance
Enthält Ihr Depot auch Anlageinstrumente, mit welchen bei seitwärts tendierenden und fallenden Aktienmärkten profitiert werden kann?
Ja
Nein
Ist Ihr Depot gegen starke negative Veränderungen des Umfeldes
abgesichert?
Ja
Nein
Rebalancing
Sind Regeln vorhanden, welche festlegen, in welchem Zeitraum neue Anlageentscheidungen umgesetzt werden müssen?
Ja
Nein
5. Transaktionen
Organisatorisches
Besteht eine klare Zuständigkeitsordnung für die Auslösung und Überwachung der Transaktionen?
Ja
Nein
Infrastruktur
Steht eine genügende Infrastruktur für die Überwachung der
Transaktionen zur Verfügung?
Ja
Nein
Cashmanagement
Bestehen klare Vorstellungen über den Umgang mit Cash?
Ja
Nein
Zins auf Cashbeständen
Wird regelmässig überprüft, ob der Zinssatz, der für Cashbestände von der Bank bezahlt wird, angemessen ist?
Ja
Nein
Kennen Sie die Zinssätze von anderen Banken?
Ja
Nein
Holen Sie in regelmässigen Abständen Konkurrenzofferten ein?
Ja
Nein
Gebühren
Sind Ihnen die Gebühren, welche Ihre Bank für die Depotverwaltung und für die Vermögensverwaltung fordern, bekannt?
Ja
Nein
Kennen Sie die Gebühren von anderen Banken?
Ja
Nein
Holen Sie in regelmässigen Abständen Konkurrenzofferten ein?
Ja
Nein