1. Analyse
Darstellung des Vermögens
Kennen Sie die Struktur Ihres Vermögens?
Ja
Haben Sie die wesentlichen Strukturen schriftlich definiert?
Ja
Ist Ihnen die strategische Positionierung Ihres Depots bekannt?
Ja
Risikoprofil
Ist Ihr Deckungsgrad über 100%?
Ja
Besitzt Ihre Personalvorsorgeeinrichtung Schwankungsreserven?
Ja
Ist der Stiftungsrat bereit, gewisse Risiken bei den Anlagen einzugehen?
Ja
Ist die Risikobereitschaft im Anlagereglement verankert?
Ja
2. Research
Zeit
Besitzen Sie genügend Zeit, um sich über die Entwicklung des wirtschaftlichen Umfeldes und der Finanzmärkte zu informieren?
Ja
Infrastruktur
Fühlen Sie sich wohl mit der Infrastruktur, welche für die Beschaffung der notwendigen Informationen vorhanden ist?
Ja
Erwartungen
Bilden Sie aufgrund der Analyse des wirtschaftlichen Umfeldes und der Finanzmärkte aussagekräftige Erwartungen für die Zukunft?
Ja
Stellen Sie die verschiedenen Erwartungen zu einem verständlichen Szenarium zusammen?
Ja
Bilden Sie mehrere Szenarien?
Ja
Ordnen Sie den verschiedenen Szenarien Wahrscheinlichkeiten zu bzw. gewichten Sie die verschiedenen Szenarien?
Ja
Sind Sie sich im Klaren, welche Auswirkung die verschiedenen Szenarien auf Ihr Depot haben?
Ja
Konsequenzen
Leiten Sie aus dem Durchspielen der Szenarien konkrete Konsequenzen für Ihr Depot ab?
Ja
Änderung des Umfeldes
Bestehen Regeln, wann die Erwartungen und Szenarien neu festgelegt werden müssen?
Ja
3. Planung
Organisation
Besteht eine klare Zuständigkeitsordnung für die Anlageplanung?
Ja
Wissen Sie, wer für die Anlageziele und für die Anlagepolitik zuständig ist?
Ja
Wissen Sie, wer für die Anlagestrategie zuständig ist?
Ja
Szenarien
Berücksichtigen Sie bei der Anlageplanung die Konsequenzen, welche Sie bei der Bildung der Szenarien abgeleitet haben?
Ja
Anlageziele
Sind die Anlageziele schriftlich definiert?
Ja
Berücksichtigen die Anlageziele auch Risikoüberlegungen?
Ja Nein
Hat der Stiftungsrat eine Anlagepolitik festgelegt?
Ja
Anlagehorizont
Äussert sich die Anlagepolitik zum Zeithorizont?
Ja
Anlagestrategie
Ist die Anlagepolitik in eine Anlagestrategie übersetzt worden?
Ja
Benchmark
Ist die Anlagestrategie in eine Benchmark übersetzt worden?
Ja
4. Umsetzung
Organisation
Besteht eine klare Zuständigkeitsordnung für die Umsetzung der Anlageentscheidungen?
Ja
Infrastruktur
Steht Ihnen für eine korrekte Umsetzung der Anlageentscheidungen die notwendige Infrastruktur zur Verfügung?
Ja
Szenarien
Berücksichtigen Sie bei der Umsetzung die Konsequenzen, welche Sie bei der Bildung der Szenarien abgeleitet haben?
Ja
Informationsfluss
Haben Sie das Gefühl, regelmässig über die massgeblichen Veränderungen des Umfeldes und des Depots informiert zu sein?
Ja
Anlageinstrumente
Stehen klare Richtlinien für die Auswahl der Anlageinstrumente zur Verfügung?
Ja
Werden auch moderne Anlageinstrumente wie z.B. Strukturierte Produkte eingesetzt?
Ja
Überwachung
Haben Sie klare Richtlinien, mit welchen Sie die Entwicklung des Depots überwachen?
Ja
Haben Sie klare Vorstellungen darüber, was Sie zu tun haben, wenn sich das Umfeld negativ entwickelt?
Ja
Besitzen Sie Interventionslevels mit klaren Verhaltensrichtlinien?
Ja
Umgang mit Verlustpositionen
Sind Sie bereit, Verlustpositionen zu veräussern?
Ja
Portfolio-Insurance
Enthält Ihr Depot auch Anlageinstrumente, mit welchen bei seitwärts tendierenden und fallenden Aktienmärkten profitiert werden kann?
Ja
Ist Ihr Depot gegen starke negative Veränderungen des Umfeldes
Ja
Rebalancing
Sind Regeln vorhanden, welche festlegen, in welchem Zeitraum neue Anlageentscheidungen umgesetzt werden müssen?
Ja
5. Transaktionen
Organisatorisches
Besteht eine klare Zuständigkeitsordnung für die Auslösung und Überwachung der Transaktionen?
Ja
Infrastruktur
Steht eine genügende Infrastruktur für die Überwachung der
Ja
Bestehen klare Vorstellungen über den Umgang mit Cash?
Ja
Zins auf Cashbeständen
Wird regelmässig überprüft, ob der Zinssatz, der für Cashbestände von der Bank bezahlt wird, angemessen ist?
Ja
Kennen Sie die Zinssätze von anderen Banken?
Ja
Holen Sie in regelmässigen Abständen Konkurrenzofferten ein?
Ja
Gebühren
Sind Ihnen die Gebühren, welche Ihre Bank für die Depotverwaltung und für die Vermögensverwaltung fordern, bekannt?
Ja
Kennen Sie die Gebühren von anderen Banken?
Ja
Holen Sie in regelmässigen Abständen Konkurrenzofferten ein?
Ja
